Im Vermögens- und Finanzdienstleistungsbereich ist Financial Consulting ein Aufgabengebiet, welches immer wichtiger wird. Es werden Teile der Funktionen von Anlageberatern, Vermögensverwaltern, Rechtsanwälten, Treuhändern, Steuerberatern, Versicherungs- und Immobilienexperten in einem Beratungspaket zum Vorteile des Kunden zusammengefasst.
Unsere Kunden schätzen vor allem unsere Unabhängigkeit und unsere Fachkompetenz, Finanzfragen umfassend und ganzheitlich zu analysieren und zu lösen. Ob der Kunde Vermögen bilden, vermehren oder neu strukturieren möchte, bei uns erhält er eine ganzheitliche und neutrale Beratung. Das Resultat unserer Beratung ist messbar in höheren Erträgen der Kapitalanlagen, tieferer Steuerbelastung, geringeren Ausgaben für Versicherungen, Schuldzinsen etc.
Der Finanzplan gibt Ihnen einen umfassenden Überblick über all Ihre Einnahmen und Ausgaben. Er bietet Ihnen eine detaillierte Aufstellung Ihres finanziellen Bedarfs und Ihrer freien Mittel. Mit dem Finanzplan zeigen wir Ihnen auf, wie sich Ihr Vermögen und Ihr Einkommen aufgrund speziell berechneter Wirtschafts- und Marktdaten in der Zukunft entwickeln könnte. Grundlage für die Planung sind Ihre finanzielle Situation und Ihr persönlicher Lebensstil. Ob Vermögensanlage, Vorsorge oder Nachfolge, der Finanzplan soll Ihnen helfen, jeden einzelnen Bereich möglichst steuergünstig umzusetzen.
Der gemeinsam auszuarbeitende Finanzplan versetzt uns in die Lage, Ihnen Ihre vollständigen Vermögensverhältnisse übersichtlich darzustellen, Ihnen Lösungsvarianten zur finanziellen und steuerlichen Optimierung vorzustellen und diese bei Bedarf anzupassen. So haben Sie die Gewissheit, dass all Ihre Finanzangelegenheiten aufeinander abgestimmt sind und sich optimal ergänzen.
Auch Erbschaften und Schenkungen müssen geplant sein. Eine vorausschauende Nachlassplanung verhindert Streit unter den Erben und sorgt dafür, dass das Vermögen entsprechend den Wünschen des Nachlassgebers/Schenkers weitergegeben und verwendet wird. Dies gilt auch für eine mehrstufige Nachlassplanung, d.h. zum Beispiel bis zum Tod des überlebenden Ehepartners. Durch eine gezielte Nachlassplanung lassen sich auch Steuern sparen sowohl beim Erblasser wie bei den Erben, dabei geht es um Erbschafts- bzw. Schenkungssteuern, aber auch Einkommens- und Vermögenssteuern.
Diese Fragen sind zu beantworten:
Was muss in die Wege geleitet werden, damit alles nach dem letzten Willen abläuft?
Wie kann der (Ehe-)Partner optimal begünstigt werden?
Wie werden Konflikte unter den Nachkommen vermieden?
Wie können Erbschaftssteuern gespart werden?
Was bringt eine Willensvollstreckung?
Alle diese Fragen werden durch unsere Berater bei einer umfassenden persönlichen Nachlassplanung professionell und umfassend beantwortet. Selbstverständlich unterstützen wir die Kunden auch bei der anschliessenden Umsetzung der ausgearbeiteten Nachlasskonzepte.
Die Angebote der Banken für Finanzierungen (v.a. Hypotheken) werden immer vielfältiger und für die Kunden undurchschaubarer, deshalb ist eine Finanzierungsplanung und das anschliessende Verhandeln mit Kreditgebern anspruchsvoller und auch wichtiger denn je. Sowohl bei anstehenden Neufinanzierungen beim Kauf wie auch bei der Umfinanzierung (z.B. bei bestehenden Immobilienobjekten) kann eine neutrale Beratung und Begutachtung viel Geld wert sein. In der immer mehr deregulierten Schweizer Bankenlandschaft bestimmt nicht zuletzt das Verhandlungsgeschick und die Wahl der richtigen Bank, wie hoch die Kredit- und Hypothekarzinsen ausfallen. Wir unterstützen unsere Kunden bei Verhandlungen mit Banken und Versicherungen oder übernehmen die Verhandlungen im Auftrag des Kunden.